Von Dr. Rolf Müller – Mehr über den Autor: https://fintegra.de/ueber-uns

Warum fintegra: Depotbankunabhängigkeit und Neutralität als Grundlage verlässlicher Wertpapierbuchhaltung

Wer eine Lösung für die automatisierte Wertpapierbuchhaltung sucht, stellt sich früher oder später zwei Fragen: Welche Depotbanken werden unterstützt? Und welche Interessen stehen hinter dem Anbieter?

Beide Fragen sind berechtigt. Und beide haben bei fintegra eine klare Antwort.

Depotbankunabhängigkeit: Eine Lösung für alle Banken

Im Gegensatz zu vielen anderen Anbietern ist fintegra nicht auf einzelne Depotbanken oder Broker beschränkt.

Heute verarbeitet fintegra betriebliche Wertpapierdepots bei über 75 Depotbanken vollautomatisiert, über Datenschnittstellen oder eine automatisierte Belegverarbeitung mit selbst entwickelter Technologie (finDocx, finXtract). Neue Banken werden laufend integriert.

Das hat eine sehr konkrete Konsequenz für Steuerkanzleien.

Viele Kanzleien betreuen Mandant:innen, deren Depots bei unterschiedlichen Banken geführt werden. Die eine GmbH hat ihr Depot bei einer Direktbank, die nächste bei einer Privatbank, eine Stiftung bei einer Genossenschaftsbank. Lösungen, die nur einzelne Institute unterstützen, zwingen entweder zur Beschränkung des Mandantenkreises oder zu einem parallelen Aufwand für nicht abgedeckte Banken. Beides ist keine tragfähige Basis für eine skalierbare Kanzleilösung.

Hinzu kommt: Das Depotvolumen einer Bank sagt wenig darüber aus, wie aufwendig die Verarbeitung ist. Ein kleines Depot bei einer wenig bekannten Depotbank kann buchhalterisch deutlich komplexer sein als ein großes Depot bei einem der großen Anbieter. Wer nur die namhaften Institute unterstützt, löst das Problem nur teilweise.

fintegra liefert eine Lösung für alle Depotbanken. Nicht selektiv, nicht eingeschränkt auf die volumenstärksten Institute.

Bankdaten allein reichen nicht

Die Informationen, die Depotbanken liefern, sind für betriebliche Anforderungen häufig nicht ausreichend.

Depotauszüge, Abrechnungen und Erträgnisaufstellungen sind auf Privatanleger:innen ausgelegt. Für die handels- und steuerrechtliche Verarbeitung in einer GmbH, einer Personengesellschaft oder einer Stiftung fehlen regelmäßig Informationen, die für eine korrekte Buchung zwingend erforderlich sind: Stichtagskurse für die Folgebewertung, korrekte Klassifikationen nach Investmentsteuergesetz, Aufarbeitung von Kapitalmaßnahmen, ausländische Quellensteuerbelege.

fintegra beschafft diese Informationen, ergänzt die Bankdaten systematisch und verarbeitet alle relevanten Belege automatisiert. Das Ergebnis ist eine handels- und steuerrechtlich korrekt aufbereitete Einspieldatei für das jeweilige Finanzbuchhaltungssystem, unabhängig davon, ob DATEV oder ein anderes System im Einsatz ist.

Neutralität: Ihre Mandate bleiben Ihre Mandate

Hinter manchen Anbietern im Markt stehen Netzwerke von auf vermögende Privatkund:innen spezialisierten Steuerkanzleien. Das schafft eine Interessenstruktur, die für unabhängige Steuerberater:innen eine berechtigte Frage aufwirft: Bleibt mein Mandat bei mir?

fintegra ist ein unabhängiger Technologie- und Serviceanbieter. Kein Kanzleinetzwerk steht hinter uns, wir haben kein Interesse an den Mandaten unserer Kund:innen und wir bauen keine parallelen Beratungsstrukturen auf.

Unsere Rolle ist klar definiert: Wir erbringen eine Vorleistung. Wir liefern die handels- und steuerrechtlich korrekt verarbeiteten Daten, mit fachlicher Garantie und Verantwortungsübernahme. Die Mandatsbeziehung, die steuerliche Gesamtverantwortung und der Jahresabschluss verbleiben vollständig bei der Steuerkanzlei.

Vertrauen entsteht, wenn diese Rollenverteilung klar ist und konsequent gelebt wird. Bei fintegra ist das Grundlage der Zusammenarbeit.

Verantwortung als Teil der Leistung

Ein weiterer Aspekt, der fintegra von reinen Softwarelösungen unterscheidet: Wir übernehmen fachliche Verantwortung für die Ergebnisse, die wir liefern.

Das ist möglich, weil hinter fintegra tiefes steuerrechtliches Fachwissen steht. Die Lösungen wurden von Steuerexpert:innen entwickelt, die die handels- und steuerrechtlichen Anforderungen der Wertpapierbuchhaltung aus der eigenen Beratungspraxis kennen. Was wir ausliefern, ist handels- und steuerrechtlich korrekt verarbeitet, und wir stehen dafür ein.

Softwarelösungen, die Buchungsdaten produzieren, ohne das zugrundeliegende Fachrecht zu verstehen, geben die Verantwortung zurück an die Kanzlei, die das Ergebnis dann selbst beurteilen und verantworten muss. Dieser Unterschied ist im Alltag spürbar.

Was Steuerberater:innen berichten

Wer mit fintegra arbeitet, beschreibt oft ein verändertes Sicherheitsgefühl in der täglichen Arbeit. Wir hören regelmäßig Aussagen wie diese:

„Man gibt die Verantwortung an fintegra. Für diese Buchhaltung muss ich nicht geradestehen."

„Ich sage: wurde von fintegra gebucht, und damit ist gut."

„Vor allen Dingen diese Sicherheit, die man gewonnen hat."

„Wir haben jemanden, mit dem man Rücksprache halten kann, wenn man Fragen hat."

„Wir erhoffen uns, dass Unterlagen von fintegra beim Finanzamt einfach durchgewunken werden."

Depotbankunabhängigkeit, Neutralität und fachliche Verantwortungsübernahme erzeugen in der Summe genau das: Verlässlichkeit im Alltag und ein klares Fundament für die Zusammenarbeit.

fintegra ist die richtige Wahl, wenn Sie

einen unabhängigen Anbieter suchen, hinter dem kein Kanzleinetzwerk steht, eine Lösung benötigen, die alle Depotbanken abdeckt und nicht nur einzelne Institute, eine fachlich garantierte End-to-End-Lösung wollen, bei der Sie die Mandatsverantwortung vollständig behalten, und einen Anbieter suchen, der für die Richtigkeit seiner Ergebnisse einsteht.

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Weitere Informationen zu WAVE und den fintegra-Lösungen finden Sie unter: https://fintegra.de/wave

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